Controlar os prazos da rotina financeira é fundamental para evitar a falta de liquidez. O simulador de ciclo de caixa é uma ferramenta prática desenvolvida para calcular o tempo que sua empresa leva entre pagar fornecedores e receber dos clientes, revelando o impacto direto no capital de giro.
A planilha automatizada avalia os prazos médios do seu negócio e mostra visualmente se a operação opera em níveis saudáveis ou de risco para a tesouraria.
O que você vai encontrar
- Campos de entrada direcionados: área intuitiva para preenchimento de Prazo Médio de Estocagem (PME), Prazo Médio de Recebimento (PMR) e Prazo Médio de Pagamento (PMP) em dias, além do custo diário da operação em reais.
- Ciclo de Conversão de Caixa (CCC): cálculo automático do intervalo exato da operação, com alerta visual por cores (verde, amarelo ou vermelho) para indicar a saúde financeira do indicador.
- Dinheiro preso na operação: cálculo do montante financeiro total que fica imobilizado no fluxo operacional da sua empresa.
Para quem é
- Sócios e diretores de PMEs que precisam enxergar o gargalo financeiro de estoques e vendas a prazo.
- Gestores financeiros e analistas de tesouraria que buscam simular cenários de capital de giro.
- Empreendedores que querem negociar melhores condições comerciais de pagamento ou recebimento com base em dados.
Como usar a planilha
- Faça o download e crie uma cópia no seu computador ou Google Drive.
- Na aba do simulador, preencha apenas os campos destacados em amarelo claro com os prazos médios e custos diários da sua empresa.
- Analise o status do ciclo gerado pelas cores e veja quanto capital pode ser liberado com ajustes nas políticas de estoque, compras e cobrança.
